Contrôleur(euse)/Chargé(e) de conformité - Investigations complexes LCB-FT (H/F) - PARIS (75009)

Description de l'offre

Type de contrat

CDI ()

Statut

Métier

Risque
contrôle et conformité

Localisation

PARIS (75)

Niveau d études

BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d expérience

Confirmé

Salaire

45-60 k € brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication

12/05/2025

Date de prise de poste

Référence

A074270

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

Vos missions

Mission principale :

La Direction de la conformité a pour missions principales, en relation avec les services de contrôle (permanent et périodique) :

·  de veiller à l’application des dispositions législatives, réglementaires et des normes professionnelles au sein du Groupe ;
·  de mettre en place des normes d’éthique et de déontologie ;
·  de contrôler le risque de non-conformité des nouveaux produits et nouvelles activités ;
·  d’organiser et de mettre en œuvre la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB/FT) ;
·  d’organiser et de mettre en œuvre le contrôle des services d’investissement ;
·  plus généralement de protéger les intérêts de la banque ainsi que ceux de la clientèle.

Activités et tâches spécifiques

Au sein du pôle expertise métiers LCB-FT du domaine Sécurité financière de la Conformité groupe, votre mission principale est d’accompagner l’équipe en charge du pilotage des réseaux bancaires & des investigations complexes, ainsi que de participer à la mise en œuvre du dispositif LCB-FT du groupe au sein desdits réseaux, en France et à l’étranger.

Les missions principales du poste sont les suivantes :

·  Concourir à l’amélioration de la couverture des risques et à l’identification des principales menaces LCB-FT ;
·  Participer à l’élaboration et/ou mise à jour des procédures opérationnelles et de la documentation relative au fonctionnement du dispositif LCB-FT du groupe ainsi que leur traduction dans les outils du groupe ;
·  Contribuer à la rédaction et au bon déploiement des procédures et mises à jour auprès des correspondants Tracfin des réseaux bancaires, en France et à l’étranger ;
·  Aider les Correspondants Tracfin à la prise en charge d’alertes en provenance des réseaux bancaires, que ce soit dans le cadre d'appels téléphoniques entrants, de mails ou via le portail AMLFT ;
·  Accompagner, si nécessaire, les Correspondants Tracfin des réseaux bancaires dans les différentes étapes d’une Déclaration de Soupçons ;
·  Participer aux actions de formation LCB-FT à destination des correspondants Tracfin.

Vous participerez également aux travaux suivants :

·  Le suivi des évolutions législatives et réglementaires sur la LCB/FT ;
·  Prise en charge de divers reportings en matière de LCB-FT à destination de responsables internes et éventuellement, d’intervenants externes (TRACFIN, ACPR, … ) ;
·  Rédaction de compte-rendu de réunions et de mails dans le cadre du traitement des boîtes aux lettres du service ;
·  La gestion du portail LCB-FT interne Pixis (vérification de l’actualité des notes de procédure notamment) ;
·  La prise en charge des dossiers escaladés dans le cadre des procédures d’escalade mises en place (hors banque privée à l’international) ;
·  Accompagnement des Correspondants Tracfin sur cas complexes (terrorisme, bandes organisées, réseaux transfrontaliers, structures complexes, autres) et/ou cas escaladés par les entités ;
·  Détection et suivi des entités en écart ( e.g. délais DS ou traitement SP) pour alerte éventuelle, après investigations et selon le degré de criticité, auprès du responsable du service ;
·  Veille médiatique et investigations sur « les informations négatives » concernant des tiers présents dans le SI ;
·  Analyse de l’intégralité des DS FT des réseaux bancaires à des fins d’études et de préconisations.

Dans ce cadre vous serez amené(e) à travailler :

· 
Avec les responsables conformité en région des réseaux Crédit Mutuel Alliance Fédérale

· 
Avec les responsables de contrôle des services d'investissements des centres de métiers (sociétés de gestion, teneur de compte conservation, assurances)

· 
Avec les équipes de supervision en charge de la détermination des plans de contrôle et de la supervision des contrôles effectués

· 
Avec les équipes du juridique

· 
Avec les équipes de gouvernance épargne financière de la direction commerciale

Vous pourrez être également associé(e), en fonction des besoins du service, à d'autres missions assurées par la Direction de la Conformité

Vous serez rattaché(e) au responsable de la cellule « Pilotage réseaux bancaire, investigations complexes et LFT » de l’équipe Expertise métiers LCB-FT au sein de la Direction de la Conformité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale

Ce que vous allez vivre chez nous

·  d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe
·  d’un abondement
·  jusqu’à 23 jours de RTT par an
·  d’une 6ème semaine de congés payés
·  d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
·  d'un accord de Groupe en faveur des salariés en situation de handicap et des salariés proches aidants
·  d'une protection sociale renforcée (mutuelle, prévoyance, retraite supplémentaire)
·  d’un plan épargne entreprise et PERCO
·  d'une politique parentale avantageuse
·  de conditions bancaires et assurances préférentielles
·  des avantages du CSE
·  d’un accès au restaurant d’entreprise ou de tickets restaurant
·  d'une prise en charge d'un abonnement de transport en commun à hauteur de 75 % en 2025
·  d’un forfait de mobilités durables de 600€ pour les salariés covoiturant ou utilisant régulièrement leur vélo, trottinette électrique ou véhicules d'autopartages
·  d'une plateforme interne de covoiturage
·  d’un accès à plusieurs dispositifs de formation Groupe
·  d’un accompagnement pour favoriser la mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences techniques :

·  Le poste conviendrait de préférence à une personne expérimentée ayant une formation juridique ainsi qu’une appétence pour les aspects réglementaires liés à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ;
·  Solides connaissances de la LCB-FT, avec idéalement une expérience probante de Correspondant Tracfin ;
·  Excellentes capacité rédactionnelles ;
·  Maîtrise des outils bureautiques (Word, Excel, Powerpoint…)
·  L'anglais courant serait un plus

Savoir-être / Savoir-Faire

·  Vous êtes reconnu(e) pour votre autonomie, votre rigueur et vous disposez d'une forte capacité d'analyse, de synthèse, de restitution et de rédaction ;
·  Vous avez un bon relationnel, le sens de l'écoute et vous savez faire adhérer ;
·  Vous avez le sens du travail en équipe et faites preuve d’esprit d'équipe ;
·  Vous savez faire preuve de curiosité, d’initiative, de réactivité, d’adaptabilité, de discrétion et de confidentialité.