Conseiller Privé - Banque Privée Le Havre H/F (Banque privée)

Description de l'offre

Métier : Banque privée

Contrat : CDI

Description du poste :

Le (la) Conseiller Privé est rattaché(e) au Directeur de Banque Privée.
Il(elle) assure le développement, la gestion et le suivi d'un portefeuille de clients « Patrimoniaux », en traitant la partie privée, avec la volonté d'efficience commerciale, de qualité, de rentabilité, de coopération, de conformité et de maîtrise du risque.


ACTIVITES :
• Gérer et développer un portefeuille majoritairement constitué de clients HDG 1 de moins de 75 ans :
o Accroître le nombre de clients gérés, le nombre et la diversité des produits détenus, les encours gérés, les flux confiés, en services, épargne crédit et assurance en utilisant les différents canaux de distribution mis à sa disposition (face à face, téléphone, digital) avec l'exigence de la rentabilité, de la qualité servie, de l'efficacité et de la pérennité de la relation.
o Faire la promotion de la totalité de l'offre commerciale relative à son segment de marché

• Contribuer aux objectifs de conquête et de développement sur le marché Haut de Gamme notamment dans le cadre de l'Excellence relationnelle et des synergies avec les autres métiers

• Respecter la conformité à chaque nouvelle entrée en relation (règlementation clientèle fortunée), établir la stratégie patrimoniale et l'actualiser :
o Rédiger les études patrimoniales de manière attractive et explicite en vue de préparer les étapes importantes du client à court, moyen et long terme, dans le contexte juridique et fiscal en vigueur
o Intervenir, dès que cela s'avère nécessaire, en expertise auprès des Conseillers Professionnels du périmètre de la Banque Privée dont il dépend, sur les opérations complexes ou importantes, notamment de la clientèle HDG 1
o Détecter les projets à valeur ajoutée et mettre les clients en relation avec les experts, interne ou externe : Pôle Bourse, Espace Habitat, Pôle de compétence PRO - AGRI, Ingénieur Patrimonial, Conseiller Privé, Square Habitat, Filiales du Groupe, experts juridiques et comptables, et assurer une bonne coordination en interne
o Faire intervenir les Filiales du Groupe avec information du Directeur de la Banque Privée

• Apprécier le risque et prendre position sur les décisions, utiliser et respecter les délégations reçues, assurer le suivi du risque de sa clientèle dans le respect des procédures, participer au recouvrement amiable
• Participer aux réunions d'échanges de sa structure de rattachement et être force de propositions.


Qualités requises :

• Expérience réussie dans le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine, Chargé d'Affaires Entreprises, ou Responsable de Bureau
• Capacité à faire adhérer sur la stratégie et l'offre en Gestion de Patrimoine
• Sens de l'anticipation des étapes de la vie du Chef d'Entreprise
• Capacité à travailler en relation partagée
• Sens relationnel et sens de la négociation avec une clientèle HDG multi bancarisée
• Aptitudes à l'animation et à la prise de parole en public

Lieu de travail : le havre

Niveau d'études min. requis : Bac+5